Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz pokrycie planowanego deficytu budżetu

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w roku 2024 w wysokości ogółem 4200000,00 zł na spłatę rat wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 2694058,42 zł oraz pokrycie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1 505941,58,00 zł. Wypłata kredytu w transzach dostosowanych do potrzeb zamawiającego (wykorzystanie kredytu do 31.12.2024 r.).

Okres kredytowania: do 31.12.2038 r. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. Wypłata kredytu nastąpi w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego (max 3 dni). Spłata odsetek będzie następowała w okresach kwartalnych na ostatni dzień w danym kwartale (cztery razy w roku) w wysokości odpowiedniej do wykorzystanego kredytu, przy czym Wykonawca zobowiązany jest do informacji na temat wysokości odsetek, na co najmniej 3 dni robocze przed terminem spłaty.

Odsetki naliczane będą od niespłaconego kapitału. W przypadku, gdy ostatni dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności. Jako termin płatności przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego. Szczegółowy plan spłat odsetek określony zostanie w harmonogramie spłat, który będzie stanowił załącznik do umowy.

Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek. Zamawiający przewiduje okres karencji w spłacie kapitału do dn. 30.01.2026 r. Spłaty rat kapitałowych będą następowały miesięcznie przez okres 13 lat, (155 rat po 26 900,00 zł, rata 156 – 30 500,00 zł). Termin płatności rat - na koniec każdego miesiąca (termin płatności pierwszej raty 31.01.2026 r.). W przypadku, gdy dzień spłaty raty kapitałowej będzie dniem wolnym od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności.

Jako termin płatności przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego. Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową do wysokości zadłużenia. Koszt kredytu stanowić będzie oprocentowanie kredytu zmienne według stawki WIBOR 3M (obliczanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, jako średnia arytmetyczna z poprzedniego miesiąca przed rozpoczęciem okresu odsetkowego i obowiązuje przez okres jednego miesiąca) powiększone/obniżone o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę.

Marża określona w %, jako składnik odsetek naliczonych od wypłaconej części kredytu jest stała przez cały okres obowiązywania umowy i nie podlega zmianie. Powyższe stanowi jedyne wynagrodzenie Wykonawcy należne mu z tytułu wykonania niniejszego zamówienia. Nie dopuszcza się jakichkolwiek innych prowizji i opłat dodatkowych. Zamawiający zastrzega sobie: możliwość do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu, prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, po uprzednim wydaniu dyspozycji o wcześniejszej spłacie, możliwość przesunięcia spłaty kolejnych rat kredytu w poszczególnych latach w przypadku nie uzyskania wskaźnika spłaty z art. 243 ustawy o finansach publicznych z dnia 27 sierpnia 2009 r. (Dz. U. z 2013 r., poz. 885 z późn. zm.) bez dodatkowych kosztów.