Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek, pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w roku 2025 w wysokości ogółem 4.950.300,00 zł na spłatę rat wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 1.576.534,48 zł, pokrycie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1.422.386,70 zł oraz wyprzedzające finansowanie kosztów kwalifikowalnych ponoszonych na zadanie w ramach inwestycji B3.1.1 Inwestycje w zrównoważoną gospodarkę wodno-ściekową na terenach wiejskich w ramach Krajowego Planu Odbudowy i Zwiększania Odporności na zadanie „Rozbudowa systemu zaopatrzenia w wodę na terenie gminy Mochowo” w wysokości 1.951.378,82 zł:  Wypłata kredytu w transzach dostosowanych do potrzeb zamawiającego (wykorzystanie kredytu do 31.12.2025 r.),  Okres kredytowania: do 31.12.2041 r.  Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego.

Wypłata kredytu nastąpi w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego (max 3 dni),  Koszt kredytu stanowić będzie oprocentowanie kredytu zmienne według stawki WIBOR 3M (obliczanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, jako średnia arytmetyczna z poprzedniego miesiąca przed rozpoczęciem okresu odsetkowego i obowiązuje przez okres jednego miesiąca) powiększone/obniżone o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę.

Marża określona w %, jako składnik odsetek naliczonych od wypłaconej części kredytu jest stała przez cały okres obowiązywania umowy i nie podlega zmianie. Powyższe stanowi jedyne wynagrodzenie Wykonawcy należne mu z tytułu wykonania niniejszego zamówienia. Nie dopuszcza się jakichkolwiek innych prowizji i opłat dodatkowych.  Spłata odsetek będzie następowała w okresach kwartalnych na ostatni dzień w danym kwartale (cztery razy w roku) w wysokości odpowiedniej do wykorzystanego kredytu, przy czym Wykonawca zobowiązany jest do informacji na temat wysokości odsetek, na co najmniej 3 dni robocze przed terminem spłaty.

Odsetki naliczane będą od niespłaconego kapitału. W przypadku, gdy ostatni dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności. Jako termin płatności przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego. Szczegółowy plan spłat odsetek określony zostanie w harmonogramie spłat, który będzie stanowił załącznik do umowy.  Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek.  Spłata kredytu: 1) spłata części kwoty kredytu w wysokości 2.998.921,18 zł (na pokrycie planowanego deficytu budżetu – 1.422.386,70 zł, oraz na spłatę rat wcześniej zaciągniętych zobowiązań w wysokości 1.576.534,48 zł) nastąpi w miesięcznych ratach do 31.12.2041 r., z okresem karencji na spłatę rat kapitałowych do 30.01.2027 r.; (179 rat po 16.700,00 zł oraz rata 180 w wysokości 9.621,18 zł); 2) spłata części kwoty w wysokości 1.951.378,82 na wyprzedzające finasowanie kosztów kwalifikowalnych ponoszonych na zadanie w ramach inwestycji B3.1.1 Inwestycje w zrównoważoną gospodarkę wodno-ściekową na terenach wiejskich w ramach Krajowego Planu Odbudowy i Zwiększania Odporności na zadanie „Rozbudowa systemu zaopatrzenia w wodę na terenie gminy Mochowo” nastąpi po otrzymaniu środków z KPO,  Zamawiający przewiduje okres karencji w spłacie kapitału do dnia 30.01.2026 r.

Spłaty rat kapitałowych będą następowały miesięcznie przez okres 13 lat (155 rat po 26.900,00 zł, rata 156 – 30.500,00 zł). Termin płatności rat – na koniec każdego miesiąca (termin płatności pierwszej raty 31.01.2026 r.).  W przypadku, gdy dzień spłaty raty kapitałowej będzie dniem wolnym od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności.

Jako termin płatności przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego.  Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową do wysokości zadłużenia.  Zamawiający zastrzega sobie: 1) możliwość do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu, 2) prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, po uprzednim wydaniu dyspozycji o wcześniejszej spłacie, 3) możliwość przesunięcia spłaty kolejnych rat kredytu w poszczególnych latach w przypadku nie uzyskania wskaźnika spłaty z art. 243 ustawy o finansach publicznych z dnia 27 sierpnia 2009 r. (Dz. U. z 2024 r., poz. 1530 z późn. zm.) bez dodatkowych kosztów Do wyliczenia ceny przyjmuje się, że kredyt będzie uruchomiony w dniu 31 października 2025 r.

Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, iż: rok liczy rzeczywistą liczbę dni; miesiąc liczy rzeczywistą liczbę dni.