[Wynik] Udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14.800.000,00 zł (słownie złotych: czternaście milionów osiemset tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2024 rok

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14.800.000,00 zł (słownie złotych: czternaście milionów osiemset tysięcy 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2024 rok. Postępowanie dotyczy udzielenia kredytu w wysokości do 14.800.000,00 zł od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2024 r.

Kredyt uruchamiany w transzach do dnia 31.12.2024 r. na wnioski Zamawiającego złożone w banku na …. dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana. Spłata kredytu (kapitał) nastąpi co 3 miesiące począwszy od dnia 30.03.2025 r.: - 100.000,00 zł w 2025 r. (po 25.000,00 zł 30.03.2025 r., 30.06.2025 r., 30.09.2025 r., 30.12.2025 r.); - 2.297.911,00 zł w 2026 r. (572.911,00 zł 30.03.2026 r., po 575.000,00 zł 30.06.2026 r., 30.09.2026 r., 30.12.2026 r.); - 2.400.000,00 zł w 2027 r. (po 600.000,00 zł 30.03.2027 r., 30.06.2027 r., 30.09.2027 r., 30.12.2027 r.); - 2.225.000,00 zł w 2028 r. (po 556.250,00 zł 30.03.2028 r., 30.06.2028 r., 30.09.2028 r., 30.12.2028 r.); - 2.725.000,00 zł w 2029 r. (po 681.250,00 zł 30.03.2029 r., 30.06.2029 r., 30.09.2029 r., 30.12.2029 r.); - 2.725.000,00 zł w 2030 r. (po 681.250,00 zł 30.03.2030 r., 30.06.2030 r., 30.09.2030 r., 30.12.2030 r.); - 2.327.089,00 zł w 2031 r. (po 550.000,00 zł 30.03.2031 r., 30.06.2031 r., 30.09.2031 r., 677.089,00 zł 30.12.2031 r.).

Spłata rat kapitałowych i odsetek rozpocznie się od 30.03.2025 r. Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3M będzie ulegała zmianie w okresach trzy miesięcznych. Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły: odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym.

Odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 30.03.2025 r. Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni. Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty.

Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający zastrzega sobie prawo do: - wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji, - uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji i opłat, - wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2024 r.

Brak dyspozycji do dnia 30.12.2024 r. będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu, - niepobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu, - niepobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu. Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża.